2024年第二季由科技股領軍S&P 500指數有好表現，然地緣政治風險干擾市場，強調彈性布局的多重資產基金受青睞。依據投信投顧公會統計，近二年截至2024年5月底多重資產基金規模增加約483.7億至2,244.8億，增幅為27.5%。台中銀GAMMA量化多重資產基金研究團隊指出，美國景氣穩健，但金融市場上漲過程中難免遇波動，多重資產基金能掌握投資趨勢及平衡波動風險。

根據IMF預估，美國2024年GDP年增幅率先回到疫情前水準，隨經濟復甦，未來股市驅動力來自企業獲利，債市表現同樣有相當機會；台中銀GAMMA量化多重資產基金研究團隊表示，美國5月PCE物價數據好轉，最新(7/4)Fed Watch顯示聯準會9月降息一碼機率逾60%，若降息後殖利率下降有債券資本利得。然下半年金融市場行情，受美國總統大選及降息預期，使投資人挑選股債難度提升，此時多重資產基金若納入量化指標挑選投資標的，可降低人為判斷誤差。

台中銀GAMMA量化多重資產基金研究團隊指出，本基金與海外顧問-高曼資本合作，以量化指標作資產配置標竿，考量總經、趨勢及波動度等，調整各資產佈局比重，股票挑選S&P 500前幾大產業中的大型權值股，債券則配置信評優異的美國中長期公債，投資範圍也能納入可轉債ETF，整體而言，因應2024下半年投資機會及波動，量化管理的多重資產基金有助提高勝率。 

台中銀GAMMA量化多重資產基金_特色

(本基金配息來源可能為本金)

彈性配置	股、債、可轉債、ETF，依量化指標調整資產配置。
超強顧問	高曼資本於紐約創立，團隊結合30年美國市場投資經驗。
量化管理	量化指標作為資產配置標竿，降低人為判斷錯誤風險。 股票挑選S&P 500前三~五大產業的大型權值股。  配置美國公債，可轉債等。

資料來源:台中銀投信整理，2024/7/4

 

 

 

【以下為投資警語】

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